PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES EN LAS ENTIDADES ASEGURADORAS, LAS GESTORAS Y LOS CORREDORES DE SEGUROS.

INTRODUCCIÓN

EL BLANQUEO DE CAPITALES EN EL ÁMBITO DEL MERCADO DE SEGUROS
 

CAPÍTULO 1

CONCEPTO DE BLANQUEO DE CAPITALES Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO
 

CAPÍTULO 2

SUJETOS OBLIGADOS: ENTIDADES ASEGURADORAS, ENTIDADES GESTORAS DE FONDOS DE PENSIONES Y CORREDORES DE SEGUROS

1. El sujeto obligado

2. Catálogo ejemplificativo de operaciones de riesgo de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.
    2.1. Riesgo asociado a los intervinientes o clientes (tomador, asegurado o

           beneficiario)
    2.2. Riesgo asociado a las primas, aportaciones o prestaciones
    2.3. Riesgo asociado a la operativa
    2.4. Riesgo asociado a los empleados
    2.5. Otras operaciones de riesgos en otros ámbitos de los mercados

           financieros.
 

CAPÍTULO 3

CONTROL INTERNO: REPRESENTANTE ANTE EL SEPBLAC

1. El representante ante el SEPBLAC

2. Propuesta de nombramiento de representante ante el SEPBLAC

3. Requisitos que han de reunir los representantes propuestos
 

CAPÍTULO 4

IDENTIFICACIÓN DE CLIENTES Y DEMÁS OBLIGACIONES DE LA LEY

1. Identificación formal

2. Identificación real del titular

3 La contratación a distancia

4. Acreditación de la actividad profesional o empresarial de los clientes y propósito e índole de la relación de negocios.

5. Medidas simplificadas de diligencia debida: excepción de la identificación del titular real, de la acreditación de la actividad profesional o empresarial de los clientes y propósito e índole de la relación de negocios.

6. Conservación de documentos

7. Medidas reforzadas de diligencia debida: análisis de riesgos, operaciones no presenciales, corresponsalía bancaria transfronteriza, clientes que sean personas del medio político, sus familiares y tratamiento de datos relativos a los mismos, productos u operaciones propicias al anonimato y nuevos desarrollos tecnológicos.

8. El intercambio de información entre sujetos obligados y ficheros centralizados de prevención del fraude

9. Otras cuestiones
 

CAPÍTULO 5

REPORTING SISTEMÁTICO Y COMUNICACIÓN DE OPERACIONES POR INDICIOS

1. El órgano de comunicación e información

2. Análisis de determinadas operaciones: comunicación inmediata de operaciones por indicios

3. Comunicación sistemática de operaciones: transitoriedad del Real Decreto 925/1995
 

CAPÍTULO 6

EL INFORME DEL EXPERTO EXTERNO
 

CAPÍTULO 7

LAS CESIONES DE CARTERA Y EL CAMBIO DE GESTIÓN DE PÓLIZAS ENTRE SUJETOS OBLIGADOS
 

CAPÍTULO 8

LA RESPONSABILIDAD DEL CORREDOR DE SEGUROS: SUPERVISIÓN, RÉGIMEN DE INFRACCIONES Y SANCIONES EN MATERIA DE PREVENCIÓN DE BLANQUEO DE CAPITALES Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO PARA LOS SUJETOS OBLIGADOS.

1. La responsabilidad y colaboración del corredor de seguros

2. La supervisión

3. La prevención y lucha contra el blanqueo de capitales y financiación del terrorismo a través de la contabilidad

4. Régimen de infracciones y sanciones
 

CAPÍTULO 9

LA FORMACIÓN DE LOS SUJETOS OBLIGADOS Y SU PERSONAL
 

CAPÍTULO 10

EL OPERADOR DE BANCASEGUROS
 

CAPÍTULO 11

LA ORGANIZACIÓN INSTITUCIONAL: EL SEPBLAC
 

CAPÍTULO 12

ENTIDADES GESTORAS DE FONDOS DE PENSIONES
 

CAPÍTULO 13

EL MANUAL DE PREVENCIÓN DE BLANQUEO DE CAPITALES Y DE LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO
 

CAPÍTULO 14

INTRODUCCIÓN AL CONTROL INTERNO DE LAS CORREDURÍAS DE SEGUROS
 

ANEXOS

Anexo 1. Orden de 3 agosto 2000 del Ministerio de Economía, por la que se desarrollan las obligaciones de comunicación de operaciones al servicio ejecutivo de la comisión de prevención del blanqueo de capitales en cumplimiento del artículo 7.2 del Real Decreto 925/1995. BOE 12-8-2000.

Anexo 2. Tipologías de blanqueo de capitales

Anexo 3. Orden EHA/2444/2007, de 31 de julio, por la que se desarrolla el reglamento de la Ley 19/1993 de 28 de diciembre, en relación con el informe de experto externo sobre los procedimientos y órganos de control interno y comunicación establecidos para prevenir el blanqueo de capitales.

Anexo 4. Examen externo sobre los procedimientos y órganos de control interno y comunicación establecidos para prevenir el blanqueo de capitales.

Anexo 5. Modelo 51 de declaración de los medios de pago

Anexo 6. CEIOPS-CESR-CEBS: Compendium paper on the supervisory implementation practices across EU member states of the third money laundering directive [2005/60/EC]: Questionnaire on identification and verification of consumers (natural persons)

Anexo 7. CEIOPS-CESR-CEBS: Compendium paper on the supervisory implementation practices across EU member states of the third money laundering directive [2005/60/EC]: Questionnaire on customer due diligence cross border issues (based on post implementation of new regime)

Anexo 8. Modelo para la identificación del cliente

Anexo 9. Modelo para la comunicación del excepcionamiento de clientes

Anexo 10. Las cuarenta recomendaciones (20 de junio de 2003) (se incorporan las modificaciones de 22 de octubre de 2004)