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Sinopsis
Índice
De todos es conocido que la oferta de crédito bancario se ha vuelto más
restrictiva estos últimos meses, como consecuencia del deterioro económico y por
el impacto de las turbulencias financieras, afectando tanto a la cuantía de
fondos disponibles como a un incremento de los requisitos de garantías. Uno de
los importantes problemas que lo anterior provoca es que siendo la financiación
bancaria -a través de préstamos y créditos- la fuente de financiación de mayor
utilización por parte de las PYME, el endurecimiento de las condiciones de
financión del sector privado, conlleva la paralización de toda la actividad
inversora, al margen de grandes dificultades para poder proseguir con las que ya
estaban en marcha.
En España, la batería de medidas de
distinto alcance que se ha puesto
en marcha incluye algunas encaminadas a evitar la interrupción de
flujos crediticios. En este contexto,
y de forma complementaria
a las medidas financieras que se
adopten a nivel macroeconómico
respecto al sistema bancario, se
deberían utilizar y potenciar determinadas
figuras financieras que pueden
conseguir que las empresas
obtengan lo antes posible la financiación necesaria para seguir funcionando a corto plazo y afrontar
nuevos proyectos de inversión claramente viables.
En este libro se describen estas alternativas que existen en nuestro sistema
financiero y que pueden pueden ayudar a las
PYME a lograr dicho objetivo. Así, el Mercado Alternativo Bursátil, MAB, los Bussiness Angels, el Capital Riesgo, los Préstamos Participativos,
las
Subvenciones o la intermediación de las Sociedades de Garantía
Recíproca, son explicados de forma clara y sencilla, mostrándolas siempre desde
la perspectiva de un lector director financiero.
Para completar cada exposición
se presentan,
para cada alternativa, la experiencia de alguna empresa en concreto que la ha
utilizado en el pasado. Así, se describen la salida a Bolsa de Zinkia, la primera
empresa que cotizó en el MAB; la evolución de Privalia, empresa apoyada
en su inicio por un businessangel;
la participación de una sociedad de
capital riesgo en una empresa del
sector de alimentación; la evolución de una empresa según la elección de las dos magnitudes más
habituales en la determinación de un
préstamo participativo; el proceso
de obtención de una subvención al
fomento de la innovación y el desarrollo empresarial por IDP, S.L., empresa consultora especializada en
las áreas de ingeniería; o la relación
de Sevillana de Café con la también
sevillana Suraval, SGR., detallando
los pormenores de las operaciones
que han formalizado a lo largo del
tiempo.
CAPÍTULO 1
LA CRISIS FINANCIERA Y LA FINANCIACIÓN DE LAS PYME
1. INTRODUCCIÓN
2. SITUACIÓN DEL CRÉDITO CONCEDIDO POR LAS ENTIDADES BANCARIAS A LAS PYME
3. ALTERNATIVAS DE FINANCIACIÓN A LAS PYME
4. ANÁLISIS DE LAS ALTERNATIVAS PÚBLICAS DE AYUDA A LA FINANCIACIÓN DE LAS PYME
5. CONSIDERACIONES FINALES
CAPÍTULO 2
EL MERCADO ALTERNATIVO BURSÁTIL ESPAÑOL
1. INTRODUCCIÓN
2. LOS MERCADOS ALTERNATIVOS BURSÁTILES: DEFINICIÓN Y CARACTERÍSTICAS.
3. VENTAJAS DE LOS MERCADOS ALTERNATIVOS PARA LAS EMPRESAS
4. EXIGENCIAS DE LOS MERCADOS ALTERNATIVOS BURSÁTILES PARA LAS EMPRESAS.
5. EL MERCADO ALTERNATIVO BURSÁTIL EN ESPAÑA
6. ZINKIA: PRIMERA EMPRESA A COTIZAR EN EL MAB
7. BILBIOGRAFÍA
CAPÍTULO 3
LOS BUSINESSANGELS EN ESPAÑA COMO VÍA DE FINANCIACIÓN
DE NUEVOS PROYECTOS EMPRESARIALES INNOVADORES.
1. INTRODUCCIÓN
2. DEFINICIÓN Y PRINCIPALES CARACTERÍSITICAS DE LOS
BUSINESSANGELS
3. ETAPAS DEL PROCESO DE INVERSIÓN O CAPITALIZACIÓN
4. LAS REDES DE INVERSIÓN PRIVADA O REDES DE BUSINESSANGELS EN ESPAÑA
5. LA REGULACIÓN Y TRIBUTACIÓN DE LOS BUSINESSANGELS EN ESPAÑA
6. VENTAJAS E INCONVENIENTES. CONCLUSIONES
7. PRIVALIA: LA EVOLUCIÓN DE UNA EMPRESA ESPAÑOLA CREADA GRACIAS AL APOYO DE LOS
BUSINESS ANGELS.
8. BIBLIOGRAFÍA
CAPÍTULO 4
EL CAPITAL RIESGO EN ESPAÑA
1. INTRODUCCIÓN
2. FASES DE LAS EMPRESAS PARTICIPADAS
3. CARACTERISTICAS DEL CAPITAL RIESGO
4. INSTRUMENTOS FINANCIEROS UTILIZADOS EN CAPITAL RIESGO
5. EL CAPITAL RIESGO EN ESPAÑA
5.1. Puesta en Marcha (1972-1986)
5.2. Desarrollo de la iniciativa privada (1987-1991)
5.3. Consolidación (1992-1999)
5.4. Incertidumbre (2000-2003)
6. EJEMPLO PRÁCTICO DE UNA OPERACIÓN DE CAPITAL
RIESGO
6.1. Antecedentes
6.2. Proceso de Compra
7. BIBLIOGRAFÍA
CAPÍTULO 5
LOS PRÉSTAMOS PARTICIPATIVOS COMO INSTRUMENTO
DE FINANCIACIÓN DE LAS PYME ESPAÑOLAS
1. INTRODUCCIÓN
1.1. Elementos personales
1.2. Retribución
1.3. Prelación en el cobro
1.4. Amortización anticipada
1.5. Garantías y avales
5. EL INSTRUMENTO EN ESPAÑA: INSTITUCIONES QUE LO CONCEDEN
6. CASO PRÁCTICO
7. BIBLIOGRAFÍA
CAPÍTULO 6
SUBVENCIONES Y AYUDAS
1. INTRODUCCIÓN
2. RÉGIMEN JURÍDICO BÁSICO
3. MODALIDADES
4. EL PROCESO DE CONCESIÓN DE UNA SUBVENCIÓN
5. IMPLICACIONES CONTABLES Y FISCALES
5.1. Implicaciones contables de las subvenciones
5.2. Implicaciones fiscales de
las subvenciones
6. VENTAJAS E INCONVENIENTES
7. LAS SUBVENCIONES EN ESPAÑA
8. IDP, S.L: OBTENCIÓN DE UNA SUBVENCIÓN AL FOMENTO DE LA INNOVACIÓN Y EL
DESARROLLO EMPRESARIAL.
9. BIBLIOGRAFÍA
CAPÍTULO 7
LAS SOCIEDADES DE GARANTÍA RECÍPROCA EN ESPAÑA
1. INTRODUCCIÓN
2. FUNCIONAMIENTO DEL SISTEMA DE GARANTÍAS ESPAÑOL
3. LAS SGR EN ESPAÑA
4. OPERACIONES QUE PUEDEN SER AVALADAS
5. EL COSTE DEL AVAL
6. ALGUNOS DATOS DEL SECTOR DE GARANTÍAS ESPAÑOL
6.1. Actividad avalista desarrollada
6.2. Análisis desagregado de los avales
7. NORMATIVA LEGAL
8. CAFÉ AB: “LA ESCUELA DEL CAFÉ”, UN PROYECTO AVALADO
POR SURAVAL
8.1. Contacto con el gestor de la SGR
8.2. Entrega de la documentación oportuna
8.3. Estudio de la operación y aprobación
8.4. Formalización de la operación
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