REGULACIÓN BANCARIA, LA. Adaptado a la Ley de Economía Sostenible y el Real Decreto Ley 2/2011, de 18 de febrero, para el reforzamiento del sistema financiero.

1. LA REGULACIÓN BANCARIA

1.1. Concepto

1.2. Notas caracterizadoras

1.3. La banca como sector intervenido

1.4. La escuela del «free banking»: ¿una alternativa viable a la regulación de las entidades de crédito?

1.5. Evolución histórica de la regulación bancaria española
    1.5.1. El monopolio de los bancos de emisión
    1.5.2. Apertura limitada: las leyes de 28 de enero de 1856
    1.5.3. De la liberalización total (Ley de 19 de octubre de 1869) a la «circula-

             ción fiduciaria única» (Decreto-ley de 19 de marzo de 1874)
    1.5.4. La orientación corporativista: la Ley de Ordenación Bancaria de 29 de

             diciembre de 1921.
    1.5.5. La Ley de 31 de diciembre de 1946
    1.5.6. La reforma de 1962
 

2. LAS ENTIDADES DE CRÉDITO

2.1. El Instituto de Crédito Oficial

2.2. Los bancos

2.3. Las cajas de ahorros
    2.3.1. Reparto competencial
    2.3.2. Naturaleza

2.4. Las cooperativas de crédito
    2.4.1. Naturaleza
    2.4.2. Régimen jurídico
    2.4.3. Constitución
    2.4.4. Requisitos
    2.4.5. Fusiones, escisiones y transformaciones

2.5. Los establecimientos financieros de crédito
    2.5.1. Concepto
    2.5.2. Naturaleza
    2.5.3. Creación
    2.5.4. Control e inspección
 

3. LA REGULACIÓN DEL ACCESO A LA ACTIVIDAD BANCARIA

3.1. La competencia autorizatoria en el derecho comparado
    3.1.1. El sistema «dual» de los Estados Unidos

    3.1.2. El sistema europeo de coordinación bancaria

    3.1.3. Análisis comparado de la regulación bancaria norteamericana y europea

3.2. La competencia autorizatoria en España
    3.2.1. Competencia autorizatoria y distribución constitucional de competencias
    3.2.2. La autorización para el ejercicio de la actividad bancaria
    3.2.3. El procedimiento autorizatorio
    3.2.4. Requisitos de acceso a la actividad bancaria
    3.2.5. Los efectos de la autorización bancaria: las reservas bancarias
 

4. LA REGULACIÓN DE LA ACTIVIDAD BANCARIA

4.1. La protección de la solvencia de las entidades de crédito
    4.1.1. Introducción
    4.1.2. El coeficiente de solvencia
    4.1.3. Limitaciones a la actividad de las entidades de crédito por razones de

             solvencia. Límites a los grandes riesgos (art. 63 del Real Decreto

             216/2008, de 15 de febrero)

4.2. La protección de depositantes e inversores. Los Fondos de Garantía
    4.2.1. Introducción. Concepto
    4.2.2. Funciones
    4.2.3. Organización y funcionamiento

4.3. La protección del cliente bancario
    4.3.1. introducción
    4.3.2. Las normas de transparencia y protección de la clientela
    4.3.3. La protección al cliente en las entidades financieras
    4.3.4. La estructura institucional

4.4. La protección de la integridad de las entidades de crédito: la prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo
    4.4.1. Las normas de prevención
    4.4.2. La nueva legislación de prevención
    4.4.3. Las obligaciones de prevención
 

5. LAS POTESTADES ADMINISTRATIVAS

5.1. El control e inspección de las entidades de crédito

5.2. Medidas de intervención y sustitución

5.3. Régimen sancionador
 

6. EL SECRETO BANCARIO

6.1. Introducción

6.2. El secreto bancario en España

6.3. Fundamento

6.4. Sujeción al deber de reserva

6.5. Alcance del deber de reserva

6.6. Responsabilidad por incumplimiento del deber de reserva.

6.7. Excepciones al deber de reserva
 

7. LA ADMINISTRACIÓN CREDITICIA

7.1. La distribución constitucional de competencias en materia crediticia

7.2. El Ministerio de Economía y Hacienda. La Dirección General del Tesoro y Política Financiera
    7.2.1. Antecedentes
    7.2.2. Funciones

7.3. El Banco de España
    7.3.1. Antecedentes
    7.3.2. Naturaleza
    7.3.3. Organización
    7.3.4. Funciones

7.4. El futuro de la Administración crediticia española
    7.4.1. Introducción
    7.4.2. Las líneas de evolución del sistema financiero
    7.4.3. Modelos internacionales de supervisión
    7.4.4. La reforma del modelo español
    7.4.5. Supervisión financiera e integración europea
    7.4.6. La reforma de la supervisión financiera norteamericana
 

8. LA CRISIS FINANCIERA Y LA REGULACIÓN BANCARIA

8.1. Las causas de la crisis financiera

8.2. Las deficiencias en la regulación bancaria

8.3. La crisis financiera en España

8.4. Las medidas de emergencia

8.5. Las medidas de reestructuración del sistema bancario español

8.6. La reforma del marco regulatorio de las cajas de ahorros

8.7. El Plan de Reforzamiento del Sector Financiero: el Real Decreto-ley 2/2011, de 18 de febrero

8.8. Posibles medidas estructurales. Hacia una nueva regulación bancaria
 

BIBLIOGRAFÍA